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コラムCOLUMN

ふるさと納税と住宅ローン控除の併用
2023.9.6

こんにちは、Gravityコンサルタント事務所です!

マイホームを建てた後の1年目2年目では申請の方法が違いますのでお気をつけください💦

きちんと確認しないで計画を進めると損してしまうことも・・・
得する節税をして快適な生活空間を手に入れましょう!

こちらにも掲載しておりますので、ぜひ他の記事も覗いてみてください♪


この記事では、ふるさと納税と住宅ローン控除の併用、注意点、についてご説明いたします!

父

素敵なお家計画のお役に立てると嬉しいです!

娘

少し難しいテーマだけど、知らないままだともったいない!

目次

1、ふるさと納税と住宅ローンの併用は出来ます

2、知っておきたい注意点

3、損しないための制度とは?

4、併用する際のチェックポイント

1、ふるさと納税と住宅ローンの併用は出来ます

娘

出来るんだ!!節税になってお得だね!!

父

そうだね。正しい確認をして進めると得をする内容です。
ただし「注意点」があるんだ🧐



2、知っておきたい注意点

娘

注意点😨しっかり聞いておかないと。。。

父

確定申告を行う場合は
ふるさと納税分を確定申告することで、
住宅ローン控除枠に影響が出る場合があるんだ。

ただし、以下の場合は除く

・住宅ローン控除が所得税で引き切れている場合

・上記の場合でも、限度額に引っかからない場合

娘

知らないと損をしてしまうということだね🧐

3、損しないための制度とは?

父

損をしない為にも、知っておいた方がいい制度があるんだ!
ワンストップ制度』は聞いたことあるかな?

娘

聞いたことあるけど内容はイマイチ理解出来てない、、、

父

『ワンストップ制度』とは
ふるさと納税をした後に確定申告をしなくても寄付金控除が受けられる便利な仕組み
のことで、この『ワンストップ制度』を使用することで
ふるさと納税と住宅ローン控除に影響がしなくなるんだ。

◎利用のためには条件があります

・1年間で寄付する自治体が5ヶ所以内である

・確定申告する必要がない

・期日までにワンストップ特例申告を提出する

※住宅ローン控除1年目の場合、ふるさと納税のワンストップ特例は利用できません

4、併用する際のチェックポイント

娘

知らなかった事だらけだなあ・・・
ふるさと納税と住宅ローンの併用時には細心の注意が必要なんだね。

父

知っているだけでも全然違うよね!
併用する際のチェックポイントをおさらいしよう!

・ワンストップ特例制度を利用する

・住宅ローン控除額税額控除前の所得税よりも小さい

父

お客様のニーズに寄り添う窓口になれるよう
今後も様々なテーマを取り扱っていきます!
ご質問等ございましたらお気軽にご連絡お待ちしています☺️